As dicas são tributáveis? Como e quando relatar dicas para fins fiscais
Contente
- As gorjetas são tributáveis?
- Você precisa relatar gorjetas em dinheiro ao IRS?
- Mantenha registros cuidadosos
- Registre e relate suas dicas todos os meses
- Saiba como funciona a matemática
- Ao preencher sua declaração de imposto de renda, reporte suas dicas
- O que acontecerá se eu não relatar minhas dicas?
- Como se atualizar sobre dicas não relatadas
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Trabalhar para obter gorjetas já é difícil, mas as regras fiscais para gorjetas podem tornar a vida ainda mais difícil se você não souber o que fazer. A maioria dos softwares fiscais pode ajudá-lo a relatar suas dicas. Aqui estão os princípios básicos.
As gorjetas são tributáveis?
As gorjetas são tributáveis, incluindo gorjetas em dinheiro. Relate todas as suas gorjetas ao seu empregador a cada mês se elas totalizarem US $ 20 ou mais. Use o Formulário 4070 do IRS. Informe as dicas do mês passado para seu empregador até o dia 10 do mês atual.
Você precisa relatar gorjetas em dinheiro ao IRS?
As gorjetas são tributáveis e contam como receita. As gorjetas podem incluir dinheiro que os clientes deixam, gorjetas que os clientes adicionam às cobranças de cartão de débito ou crédito, gorjetas distribuídas de seu empregador e gorjetas compartilhadas por outros funcionários.
Taxas de serviço, que são taxas adicionadas automaticamente à conta de um cliente, tecnicamente não são gorjetas; o IRS os considera salários regulares. Isso significa que você provavelmente os verá no dia do pagamento, e não no final de cada turno. Exemplos de taxas de serviço incluem:
Taxas de serviço de garrafa.
Taxas de serviço de quarto.
Taxas de entrega.
Uma gratificação automaticamente adicionada para grandes festas.
Mantenha registros cuidadosos
Acompanhe as dicas que você recebe em dinheiro e por meio de cartão de crédito ou débito para cada dia de trabalho.
Se você tiver que compartilhar ou reunir suas dicas, mantenha registros diários do que você realmente fatura. Por exemplo, se você receber $ 100 em gorjetas, mas tiver que dar $ 25 para o barman e o ajudante de garçom, você ganhará $ 75.
Se você não tem um método de rastreamento próprio, pode usar o Formulário 4070A do IRS.
Registre e relate suas dicas todos os meses
O IRS exige que você relate suas dicas mensalmente ao seu empregador se elas totalizarem mais de $ 20. Use o Formulário 4070 do IRS para fazer isso. Você precisará entregá-lo até o dia 10 do mês após receber as dicas. Por exemplo, se você ganhou $ 100 em gorjetas em janeiro, precisará relatá-las até 10 de fevereiro. Se o dia 10 cair em um fim de semana ou feriado, você pode fazê-lo no próximo dia útil.
Observação: você não entrega o formulário ao IRS, mas sim ao seu empregador, que o usa para calcular quanto imposto sobre a folha de pagamento reter do seu salário.
Seu empregador pode exigir que você relate suas gorjetas mais de uma vez por mês.
Seu empregador tem permissão para oferecer um método de relatório eletrônico, portanto, a versão em papel do Formulário 4070 costuma ser mais uma barreira.
Saiba como funciona a matemática
Trabalhadores que recebem gorjetas geralmente ganham dinheiro com um salário por hora definido e gorjetas.
Muitas pessoas recebem suas gorjetas no final de cada turno, mas os impostos sobre essas gorjetas não aparecem até que os trabalhadores relatem as gorjetas e o empregador retire os impostos da folha de pagamento de seus contracheques.
Como resultado, é possível que o salário por hora em seu contracheque não cubra os impostos que você deve sobre as gorjetas que já levou para casa. Se isso acontecer, você pode pagar o imposto por meio de seu empregador ou pedir que ele abandone seu próximo salário.
Fique por dentro disso: se você ainda tiver impostos sobre a folha de pagamento pendentes até o final do ano, o IRS pode cobrar uma multa por pagamento insuficiente.
Ao preencher sua declaração de imposto de renda, reporte suas dicas
No final do ano, seu empregador fornecerá um formulário W-2 refletindo seus salários e as gorjetas que você relatou; uma cópia vai para o IRS. Você usa o W-2 para apresentar sua declaração de imposto de renda.
Lembre-se de que, ao preencher o Formulário 1040, você precisa relatar todas as suas dicas - mesmo as de meses em que o total era inferior a US $ 20.
O que acontecerá se eu não relatar minhas dicas?
Pode ser tentador evitar o aborrecimento mensal e não relatar suas dicas, mas isso pode ser um grande erro.
Dicas sobre cartões de crédito e débito deixam um rastro de papel, por exemplo. Isso pode voltar a assombrá-lo se você for auditado.
Quando você não relata suas dicas, a Administração da Previdência Social não sabe que você ganhou o dinheiro, o que pode afetar o tamanho de seus benefícios quando você se aposentar.
Como se atualizar sobre dicas não relatadas
Se você não relatar suas dicas durante o ano e depois decidir que deseja esclarecer sua declaração de imposto de renda, o formulário 4137 ajudará. Ele permite que você relate dicas esquecidas e pague sua parte justa ao declarar seus impostos. No entanto, você pode estar sujeito a uma grande penalidade: 50% dos impostos devidos ao Seguro Social e ao Medicare, além desses impostos.
Se for esse o caso, o Formulário 4137 tem uma dica própria: "Você pode evitar essa penalidade se puder mostrar (em uma declaração anexada à sua devolução) que sua falha em relatar dicas ao seu empregador foi devido a uma causa razoável e não devida à negligência intencional. ”