Os prós e contras dos investimentos de alto risco

Contente

• Investimentos Alavancados
• Opções
• Títulos de alto rendimento
• Moedas
• Mercados emergentes e de fronteira
• Penny Stocks
• Niche ETFs

Quando se trata de investir, todos têm sua própria tolerância ao risco. Essa tolerância pode variar dependendo de sua situação financeira, seus objetivos financeiros, sua idade e muitos outros fatores.

A maioria das pessoas sente-se à vontade para investir em algumas ações, entendendo que o potencial de retornos positivos geralmente compensa o risco ao longo do tempo. Outros evitam completamente o mercado de ações e se sentem confortáveis ​​em manter seu dinheiro em portos seguros, como títulos ou contas de poupança básicas.

Existem alguns investimentos que oferecem potencial para retornos relativos acima da média, mas eles também vêm com uma grande dose de risco. Esses investimentos de alto risco não são para todos, mas eles podem ajudar uma pessoa no caminho da riqueza, se tiver estômago para isso.

Vamos examinar os benefícios e desvantagens potenciais de alguns investimentos de alto risco.

Investimentos Alavancados

Um investidor que deseja ganhar mais dinheiro pode usar fundos emprestados para aumentar o retorno potencial de qualquer investimento. É possível ver duas ou até três vezes um retorno típico usando a alavancagem, mas há um risco igual no lado negativo. Lembre-se: a alavancagem pode ampliar tanto seus ganhos quanto suas perdas.

Existem muitos produtos alavancados por aí, incluindo fundos negociados em bolsa com alavancagem dupla ou mesmo tripla. Por exemplo, você pode investir em um ETF S&P 500 com alavancagem tripla que oferecerá três vezes o retorno do índice. Claro, isso significa que você perderá três vezes mais dinheiro se o mercado cair. Além disso, os retornos desses ETFs alavancados são baseados nos retornos diários do índice, de modo que você pode perder muito dinheiro em um único dia.

Os investimentos alavancados podem servir a um propósito para alguns investidores, mas raramente são bons produtos para aqueles com foco no longo prazo.

Opções

Negociar opções é uma forma potencial de ganhar dinheiro com ações ou outros títulos, mesmo que o mercado não esteja subindo.

Quando você compra um contrato de opções, está essencialmente comprando o direito de comprar ou vender um ativo a um preço definido antes de uma determinada data. Por exemplo, você pode entrar em um acordo para vender 100 ações da Apple a $ 150 por ação. Se a ação estiver sendo negociada por muito menos nesse ponto, você ganhará dinheiro.

Existem tipos de opções que podem resultar em perdas grandes ou mesmo ilimitadas, especialmente para os vendedores. Um exemplo é uma opção a descoberto, um investidor pode apostar contra uma ação e perder muito dinheiro se a ação subir. Por exemplo, digamos que você acredita que as ações da Apple não vão subir acima de $ 150 por ação. Você firma um contrato com um “preço de exercício” de $ 150 definido para expirar em junho de 2019. Quando chega junho e a Apple está sendo negociada a $ 210, o investidor perde a diferença ou $ 60 por ação. Em teoria, uma perda é ilimitada porque não há limite para a alta do preço das ações.

Pode levar algum tempo para entender os meandros das opções, portanto, a negociação deve ser feita por investidores mais experientes. Mesmo aqueles que afirmam saber o que estão fazendo podem perder grandes somas de dinheiro.

Títulos de alto rendimento

É comum que investidores e aposentados mais velhos invistam no mercado de renda fixa por meio de títulos corporativos e municipais e títulos do Tesouro dos EUA. Esses tipos de investimento raramente são inadimplentes e oferecem um fluxo de renda estável e previsível. Mas é possível obter retornos mais elevados de títulos se você estiver disposto a comprar dívidas mais arriscadas. Isso é chamado de prêmio de risco.

A maioria dos títulos vem com classificações baseadas na capacidade de crédito do tomador, com classificações AAA para os títulos mais confiáveis ​​e classificações tão baixas quanto CCC ou mesmo D para os títulos mais fracos. Títulos com baixa classificação são freqüentemente chamados de títulos de “não investimento”, “especulativos” ou “lixo”.

É possível obter bons retornos com títulos de baixa classificação, pois uma classificação baixa não é uma garantia de que o tomador ficará inadimplente. Mas raramente é uma boa ideia colocar uma grande porcentagem de seu dinheiro nesses tipos de títulos.

Moedas

Os valores das moedas podem mudar de forma rápida e dramática. Sua capacidade de prever e agir sobre esses movimentos determinará seu sucesso em ganhar dinheiro no mercado de câmbio estrangeiro ou forex. As grandes oscilações das moedas, especialmente fora dos EUA, oferecem potencial para altos retornos se você prever as mudanças corretamente. Mas negociar no forex não é para os fracos de coração, pois uma aposta errada em uma moeda pode resultar na perda de tudo o que você investiu. Para tornar as coisas mais arriscadas, as moedas são frequentemente negociadas com alavancagem, de modo que suas perdas podem ser multiplicadas.

Ao negociar moedas, é melhor evitar ter muito dinheiro amarrado em uma negociação, evitar o uso de alavancagem e usar ordens de stop-loss para evitar grandes perdas.

Mercados emergentes e de fronteira

O mercado de ações dos EUA aumentou de forma confiável em valor ao longo do tempo, então encontrar verdadeiras pechinchas nem sempre é fácil. É por isso que muitos investidores procuram oportunidades de crescimento no exterior, em economias emergentes.

É possível investir em ações e dívidas de economias emergentes, como China, Índia e muitos países da América do Sul, África e Europa Oriental. Esses países estão no início de seus ciclos de crescimento em comparação com os Estados Unidos, portanto, há potencial para ver o valor dos investimentos aumentar ao longo do tempo.

Os mercados de fronteira são geralmente menores e ainda mais atrás dos mercados emergentes em termos de crescimento, mas ainda podem oferecer oportunidades para investidores. Países como Estônia, Vietnã e Quênia são frequentemente considerados mercados de fronteira.

Os mercados emergentes e de fronteira oferecem oportunidades, mas trazem riscos. Esses países geralmente não são tão estáveis ​​econômica ou politicamente. Eles são conhecidos por não pagar as dívidas. Seus mercados podem ser muito mais voláteis e imprevisíveis do que os dos EUA. Não é uma má ideia misturar investimentos emergentes e de fronteira em seu portfólio, mas certifique-se de equilibrá-los com ativos mais seguros e confiáveis.

Penny Stocks

A maioria dos investidores está acostumada a ver ações negociadas publicamente nas principais bolsas, como a Bolsa de Valores de Nova York e a NASDAQ. Mas muitas empresas são muito pequenas para serem listadas nessas bolsas e, portanto, negociam "no balcão" ou nas chamadas "folhas rosa". Você pode comprar ações dessas empresas barato e, se elas explodirem em crescimento, você pode ganhar muito dinheiro.

Lembre-se, no entanto, de que essas ações são negociadas no balcão porque foram retiradas da lista das principais bolsas ou nunca foram grandes o suficiente para serem listadas em primeiro lugar. Um grande número dessas penny stocks nunca sobe de valor. Na verdade, muitas dessas pequenas empresas mal relatam vendas ou receitas e existem apenas no papel. Além disso, os penny stocks são frequentemente sujeitos à manipulação de preços, em que pessoas desonestas promovem as ações de uma empresa para aumentar o preço das ações e depois as vendem com lucro.

Niche ETFs

O número de fundos negociados em bolsa cresceu dramaticamente nos últimos anos. Existem agora mais de 2.900 ETFs disponíveis para investidores, e muitos deles têm objetivos de investimento muito específicos e exclusivos. Existem ETFs vinculados a praticamente qualquer mercado e índice imaginável, com muitos projetados para oferecer recompensas potencialmente altas em troca de alto risco. Existem vários ETFs, por exemplo, que tentam espelhar o VIX, ou índice de volatilidade. Existem também ETFs inversos projetados para subir quando o mercado desce (mas potencialmente vice-versa). Esses tipos de investimento podem oferecer o potencial de retornos mais elevados do que os investimentos convencionais, mas também podem expor o investidor a perdas potencialmente maiores. O conselho geral para o investidor médio é ficar longe desses tipos de produtos de nicho.