O Prospecto de Resumo do Fundo Mútuo

Contente

• Definição resumida do prospecto
• O que há em um prospecto de resumo de fundo mútuo?
• Fontes de informação alternativas para o prospecto de resumo de fundos mútuos

Você já leu um prospecto de fundo mútuo? Um prospecto resumido é o que o nome indica - uma versão resumida do prospecto completo. Se você leu um prospecto, você estará na minoria dos investidores que podem até dizer o que é e para que serve. Na verdade, alguns que leram um prospecto podem dizer que seu melhor propósito é um sonífero. E um eficaz nisso!

Felizmente, para os investidores que realmente desejam analisar um fundo mútuo e ser responsáveis ​​antes de comprar ações, existe uma leitura mais leve, chamada de prospecto resumido.

Definição resumida do prospecto

Não deve ser confundido com o prospecto de perfil ou o prospecto estatutário, o prospecto resumido oferece uma melhoria em relação ao prospecto de fundo mútuo completo que costuma ser confuso e confuso com o jurídico. As regras do prospecto resumido moderno entraram em vigor em 28 de fevereiro de 2009, e todos os fundos mútuos têm seguido esses regulamentos padronizados desde 1º de janeiro de 2010.

Uma vez que o prospecto completo não é fácil de entender para o investidor diário, as regras do prospecto resumido exigem que as empresas de fundos mútuos forneçam aos investidores um breve resumo (geralmente de três a quatro páginas) - em inglês simples - das principais informações que permitirão os investidores devem tomar decisões de investimento informadas sobre o respectivo fundo mútuo em consideração.

A SEC também adotou uma regra que permite que um prospecto resumido satisfaça os requisitos de entrega do prospecto, desde que o prospecto resumido, o prospecto estatutário completo e outras informações exigidas estejam disponíveis online. Por esta razão, você não vê mais aqueles livrinhos de papel irritantes (para aqueles que estão investindo mais de 10 anos e que devem se lembrar do prospecto antigo).

O que há em um prospecto de resumo de fundo mútuo?

O prospecto resumido deve conter os seguintes itens em ordem padronizada e não pode incluir informações adicionais, nem omitir as informações exigidas:

1. Objetivos / metas de investimento
2. Tabelas de taxas e despesas
3. Principais estratégias de investimento, principais riscos e tabela de desempenho
4. Informações gerenciais
5. Informações de compra e venda
6. Informação de impostos
7. Informações de compensação do intermediário financeiro

Fontes de informação alternativas para o prospecto de resumo de fundos mútuos

Exigir que as empresas de fundos mútuos apresentassem o prospecto resumido foi um passo benéfico para transformar as complexidades de investir em fundos mútuos em um formato mais simples e acessível. No entanto, os investidores também podem encontrar as informações básicas sobre fundos mútuos, como o objetivo do investimento, as taxas, a experiência do administrador e o desempenho anterior, em sites que fazem todo o trabalho de casa para os investidores e fornecem essas informações de maneira compreensível.

Alguns dos melhores sites para pesquisar fundos mútuos incluem Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal e MAXFunds. Cada site tem sua própria aparência, sensação e especialização. Portanto, é uma boa ideia examinar cada um para ver qual local de pesquisa se adapta melhor às suas necessidades.

E voltando à ideia e ao propósito de ler o prospecto resumido, é muito mais fácil de ler do que o prospecto completo; portanto, os investidores são espertos ao lê-lo, além de pesquisar em sites. Depois de fazer sua lição de casa, você terá certeza de que fez a melhor escolha possível antes de comprar fundos mútuos.

Consulte também: Ação Final da Comissão de Valores Mobiliários sobre as Regras do Prospecto Resumido